反洗錢工作主要包括以下哪些內容

確保金融機構的穩(wěn)健運行。反洗錢內部控制制度其內容包括，金融機構按照規(guī)定建立的客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度等反洗錢預防、監(jiān)控制度。

法律分析：反洗錢全面檢查的內容包括：內控體系建設情況?？蛻羯矸葑R別工作情況?？蛻羯矸葙Y料和交易記錄保存情況。大額和可疑交易報告制度執(zhí)行情況。宣傳培訓情況、內部審計情況。

法律分析：反洗錢，是指預防通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動的措施。

客戶身份識別制度；客戶身份資料和交易記錄保存制度；大額交易和可疑交易報告制度。

反洗錢工作的基本方法是盡職履責

1、不要出租出借自己的身份證件。不要出租出借自己的賬戶。不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。為規(guī)避監(jiān)管標準拆分交易只會弄巧成拙。選擇安全可靠的金融機構。支持國家反洗錢工作也是保護自己的利益。

2、（一）合法審慎原則：是指金融機構應當依法并且審慎地識別可疑交易，作到不枉不縱，不得從事不正當競爭妨礙反洗錢義務的履行。

3、監(jiān)控措施，建立健全反洗錢內部控制制度，履行客戶盡職調查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢特別預防措施等反洗錢義務。

4、對員工好的方法和建議要具體分析，采納使用，從上至下形成有效的反洗錢預防框架。五是強化文化引導，提升反洗錢隊伍綜合素質。一是以管理架構為核心，自上而下形成對洗錢風險管理的認同感，切實落實洗錢風險管理職責。

如何防范互聯(lián)網(wǎng)金融的反洗錢工作

注重對可疑網(wǎng)銀的延升服務，比如以電話回訪的方式對可疑交易進行核實。

采取措施：根據(jù)評估和匯報的結果，金融機構反洗錢部門應當采取相應的措施，如調整客戶風險等級、停止交易、凍結賬戶等，以控制和降低洗錢風險。

加強大額、可疑交易信息監(jiān)測和報送。嚴格自助轉賬業(yè)務的處理。嚴把特約商戶準入關，落實特約商戶實名制。建立健全對特約商戶的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)控制度。善收單協(xié)議和商戶檔案管理。

預防為主原則：金融機構應當加強預防工作，采取技術措施和其他必要措施，防止洗錢等違法行為的發(fā)生，降低風險。

一是提高站位，不斷提高對新時期反洗錢工作的認識。反洗錢工作是防范和化解金融風險、維護金融穩(wěn)定的重要手段。

金融機構反洗錢部門發(fā)現(xiàn)洗錢風險情況，應采取以下措施：在本系統(tǒng)內部進行風險提示。督促相關業(yè)務部門和分支機構落實提示內容。注意將分析提示與本機構洗錢和恐怖融資風險評估工作有機結合，有效防范洗錢風險。

如何防范利用銀行卡洗錢犯罪

1、不隨意泄露身份信息 那種針對性的詐騙發(fā)生的開端就是身份信息泄露。不在網(wǎng)上隨意注冊那種要填身份證號的賬號，快遞單和填有各種信息的廢紙妥善處理后再扔，確保信息不會輕易泄露。

2、如果不太放心，可以去銀行修改銀行卡的交易密碼，或者凍結銀行卡，甚至可以直接注銷銀行卡，重新辦理一張也未嘗不可。

3、第一種是不需要輸入驗證碼的小額支付，比如電話充值，Q幣消費。 第二種是定點發(fā)送木馬，繞開驗證碼。

如何進行反洗錢客戶身份識別和操作

所謂客戶識別制度，是指反洗錢義務主體在與客戶建立業(yè)務關系或者與其進行交易時，應當根據(jù)真實有效地身份證件或者其他身份證明文件，核實和記錄其客戶的身份，并在業(yè)務關系存續(xù)期間及時更新客戶的身份信息資料。

采取合理措施了解公司的生產經(jīng)營和市場銷售情況。對客戶進行持續(xù)的盡職調查，嚴格審查與客戶進行的交易，確保該交易與其所掌握的資金來源等客戶信息相一致。

第十六條金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。

反洗錢身份識別9要素為：姓名；性別；國籍；職業(yè)；住所地或者工作單位地址；聯(lián)系方式；身份證件或者身份證明文件的種類；身份證件號碼；身份證件有效期限。