反洗錢工作主要包括以下哪些內(nèi)容

確保金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運行。反洗錢內(nèi)部控制制度其內(nèi)容包括，金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定建立的客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度等反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度。

法律分析：反洗錢全面檢查的內(nèi)容包括：內(nèi)控體系建設(shè)情況?？蛻羯矸葑R別工作情況?？蛻羯矸葙Y料和交易記錄保存情況。大額和可疑交易報告制度執(zhí)行情況。宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計情況。

法律分析：反洗錢，是指預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動的措施。

客戶身份識別制度；客戶身份資料和交易記錄保存制度；大額交易和可疑交易報告制度。

反洗錢工作的基本方法是盡職履責(zé)

1、不要出租出借自己的身份證件。不要出租出借自己的賬戶。不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易只會弄巧成拙。選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)。支持國家反洗錢工作也是保護(hù)自己的利益。

2、（一）合法審慎原則：是指金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法并且審慎地識別可疑交易，作到不枉不縱，不得從事不正當(dāng)競爭妨礙反洗錢義務(wù)的履行。

3、監(jiān)控措施，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，履行客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢特別預(yù)防措施等反洗錢義務(wù)。

4、對員工好的方法和建議要具體分析，采納使用，從上至下形成有效的反洗錢預(yù)防框架。五是強(qiáng)化文化引導(dǎo)，提升反洗錢隊伍綜合素質(zhì)。一是以管理架構(gòu)為核心，自上而下形成對洗錢風(fēng)險管理的認(rèn)同感，切實落實洗錢風(fēng)險管理職責(zé)。

如何防范互聯(lián)網(wǎng)金融的反洗錢工作

注重對可疑網(wǎng)銀的延升服務(wù)，比如以電話回訪的方式對可疑交易進(jìn)行核實。

采取措施：根據(jù)評估和匯報的結(jié)果，金融機(jī)構(gòu)反洗錢部門應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的措施，如調(diào)整客戶風(fēng)險等級、停止交易、凍結(jié)賬戶等，以控制和降低洗錢風(fēng)險。

加強(qiáng)大額、可疑交易信息監(jiān)測和報送。嚴(yán)格自助轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的處理。嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入關(guān)，落實特約商戶實名制。建立健全對特約商戶的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)控制度。善收單協(xié)議和商戶檔案管理。

預(yù)防為主原則：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)預(yù)防工作，采取技術(shù)措施和其他必要措施，防止洗錢等違法行為的發(fā)生，降低風(fēng)險。

一是提高站位，不斷提高對新時期反洗錢工作的認(rèn)識。反洗錢工作是防范和化解金融風(fēng)險、維護(hù)金融穩(wěn)定的重要手段。

金融機(jī)構(gòu)反洗錢部門發(fā)現(xiàn)洗錢風(fēng)險情況，應(yīng)采取以下措施：在本系統(tǒng)內(nèi)部進(jìn)行風(fēng)險提示。督促相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)落實提示內(nèi)容。注意將分析提示與本機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估工作有機(jī)結(jié)合，有效防范洗錢風(fēng)險。

如何防范利用銀行卡洗錢犯罪

1、不隨意泄露身份信息 那種針對性的詐騙發(fā)生的開端就是身份信息泄露。不在網(wǎng)上隨意注冊那種要填身份證號的賬號，快遞單和填有各種信息的廢紙妥善處理后再扔，確保信息不會輕易泄露。

2、如果不太放心，可以去銀行修改銀行卡的交易密碼，或者凍結(jié)銀行卡，甚至可以直接注銷銀行卡，重新辦理一張也未嘗不可。

3、第一種是不需要輸入驗證碼的小額支付，比如電話充值，Q幣消費。 第二種是定點發(fā)送木馬，繞開驗證碼。

如何進(jìn)行反洗錢客戶身份識別和操作

所謂客戶識別制度，是指反洗錢義務(wù)主體在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者與其進(jìn)行交易時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)真實有效地身份證件或者其他身份證明文件，核實和記錄其客戶的身份，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間及時更新客戶的身份信息資料。

采取合理措施了解公司的生產(chǎn)經(jīng)營和市場銷售情況。對客戶進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，嚴(yán)格審查與客戶進(jìn)行的交易，確保該交易與其所掌握的資金來源等客戶信息相一致。

第十六條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。

反洗錢身份識別9要素為：姓名；性別；國籍；職業(yè)；住所地或者工作單位地址；聯(lián)系方式；身份證件或者身份證明文件的種類；身份證件號碼；身份證件有效期限。